Devizové operace bank: druhy a charakteristiky

Devizové transakce - transakce, která řeší mezinárodní dohody nebo vnitrostátních právních předpisů pro použití hodnot měn.

Druhy měnových transakcí

1. Forwardové měnové transakce (futures, forwardy) - transakci, při nichž se strany dohodnou na dodávku určitého množství měny přes dohodnuté době po dokončení transakce pomocí kurzu, který je upevněn v době uzavření smlouvy. V měnové termínované transakce, existují dvě funkce.

kurz je stanovena v transakci, i když se provádí po určitou dobu.

Mezi uzavírání a provádění transakcí je časový interval. Termín, tedy dodání měny, je definován jako konec období od data transakce nebo jiné období v období.

Na deviz jsou prováděny forwardy:

- získat díky kurzové zisky spekulativní zisky;

- pro pojištění v zahraničí přímé nebo portfoliové investice krytí případných ztrát v důsledku devalvace měn, ve kterých jsou implementovány;

- výměna (konverze) pro komerční účely, to znamená, že předprodej deviz nebo nákup cizí měny pro budoucí platby.

Přihláška k pokrytí kurzového rizika forwardových transakcí v době obchodních operací se stala rozšířená v 70. letech v průběhu přechodu k výměně plovoucí sazby.

2. Devizové operace bank „spot“ nejčastější. Cizinci tvoří 90% z celkového objemu transakcí v cizích měnách. Jejich podstata je v nákupní a prodejní měny ve stavu dodání ze strany bank na druhý pracovní den následující po dni transakce ve výši byla stanovena na jejím uzavření. V tomto případě pracovní dny jsou považovány za každou z měn podílejících se na transakci. To znamená, že v případě, že druhý den je datum transakce pro nepracující jedna z měn, se doba dodání měny je delší než jeden den, a je-li jiná měna není pracovním dnem, dodávka se také zvýší o jeden den.

Při takových transakcích je dodávka měna se na těchto účtech, které jsou specifikovány přijímajících bank. Konverze měny za dva dny dříve diktována objektivními obtížemi jeho realizaci v kratším časovém období, rovněž požaduje analýzu devizových operací komerční banky.

Nejvíce pohyblivý prvek v měnových pozic jsou operace banky na devizovém trhu s expresní dodávky, ale obsahují určité riziko. S pomocí několika „spot“ operací, které banky potřeb zákazníků v cizí měně, provádí spekulativní a arbitráž, kapitálové toky z jedné měny do druhé.

3. Transakce „SWAP“ jsou jakousi dohodu, která spojuje hotovosti devizové operace bank. Známý jako bankovní činnosti od středověku, kdy italští bankéři prováděné operace s účty. Později se začala rozvíjet v podobě deportnyh a reportnyh operací. Backwardation - kombinace vzájemně propojených transakcí ve zprávě o obráceném pořadí, který nesl v hotovosti prodej cizí měny a nákup v té době.

Později, devizové transakce ‚swapových‘ vklady bank získala podobu výměnou za ekvivalentní částku v různých měnách. Nevýhodou této operace bylo zvýšit rozvahy banky, čímž se vytváří další rizika a faktory zhoršila. Devizové operace bank, „SWAP“ vyřešení těchto problémů, úvaha je vyroben na podrozvahové, což znamená, že výměna měny se provádí v kupní formě.

„SWAP“ kombinuje nákup a prodej měny s okamžitým dodáním z kontrsdelkoy stejných měn za určité období. Na platby pult sjednaných s oběma partnery (korporace, banky a další).